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以下十條問題，適合問香港任何一間家族辦公室，每條附上為甚麼重要，以及一個經過思考的答案通常是怎樣的。 誰對全局負責？他叫甚麼名字？ 大多數家族身邊已經有稱職的顧問。他們通常欠缺的，是一個對各位顧問職責之間的問題負責的人，而架構正是在這些地方慢慢偏離家族的意願。好的答案會說出一個人的名字，講明他負責甚麼、他不在時由誰跟進，而不是只拿機構的名字作答。 你們會怎樣與我們原有的銀行、律師和會計師合作？ 要求你更換原有專業人士的家族辦公室，解決的是它自己的方便，不是你的問題。好的答案會描述一個界定需要的過程：由專業人士直接為家族行事，統籌的機構與他們一起管理工作。可以具體問一句，家族用了二十年的顧問會怎樣：答案應該是他們留下，而且終於有人把他們各自掌握的東西連起來。 你們怎樣處理利益衝突？如果出現，我們怎會知道？ 之所以要問，是因為意見背後的利益安排，從外面很少看得見，而不同模式之間的分別，比任何口頭保證更重要。好的答案會解釋機構怎樣收費、由誰付款，直接講明有沒有任何第三方就你的事務向它支付任何款項，並說明甚麼會向你披露、何時披露。含糊的安慰本身也是一種資

同一個概念有兩種做法：一種由家族自己為自己建立，一種由幾個家族共用。實際要問的是，一個家族的情況真正值得用哪一種。 甚麼是單一家族辦公室？ 單一家族辦公室是一個家族為處理自身事務而設立的私人公司，由家族聘請的員工運作。它的作用是把全局放在一處：家族擁有甚麼，以甚麼方式持有，家族希望這些資產將來怎樣安排，以及誰在跟進甚麼。 掌控正是它的重點，也是它的代價。這樣的辦公室是一個僱主，也是一個租客，要有自己的行政、系統、紀錄和員工流動。家族買的不是一項服務，而是開辦一個機構。 甚麼是聯合家族辦公室？ 聯合家族辦公室是一間以同一個專業平台，為幾個家族擔當同樣統籌角色的機構。它站在家族的一方：先整理家族擁有甚麼、希望將來怎樣安排，再統籌律師、會計師、受託人、銀行家及其他專業人士落實安排，並在家族情況改變時保持這些安排與時並進。 真正的分別不在規模，而在統籌者這個角色。銀行、律師行和會計師行各自只負責家族事務的一部分，而出問題的地方，通常落在這些職責之間：一個與遺囑不再吻合的持股架構，一個從未被告知家裏有甚麼的下一代。聯合家族辦公室讓家族在這個空隙有一位專責的

全盛家族辦公室聯合始創人兼首席投資官陳柏軒，談銀行生涯讓他看到的傳承難處，以及家族現在就可以開始的五個步驟。

聯合家族辦公室如何為香港家族統籌財富架構、傳承規劃及家族治理，並說明它與私人銀行、單一家族辦公室的分別。

剪綵儀式由長江實業集團執行董事趙國雄博士、滙業財經集團行政總裁區麗莊女士，以及東亞銀行（中國）前執行董事兼行長林志民博士主持，約 150 位銀行、資產管理、信託、法律及會計界嘉賓出席。